Kebijakan AML
Apa itu Pencucian Uang?
Pencucian uang adalah tindakan menyembunyikan mata uang yang diperoleh secara ilegal dan melegalkan sumber mata uang. Kami mengikuti undang-undang ketat dan melarang karyawan atau agen yang sengaja berpartisipasi atau berusaha untuk berpartisipasi dalam kegiatan apa pun yang terkait dengan pencucian uang. Kebijakan anti pencucian uang kami memperkuat perlindungan investor, prosedur pembayaran keamanan investor, dan layanan keamanan pelanggan.
Dokumen identitas
Tingkat pertama pencegahan untuk pencucian uang adalah proses verifikasi "tahu pelanggan Anda" (KYC). Untuk memastikan kepatuhan dengan peraturan anti pencucian uang standar, kami mengharuskan Anda untuk mengirimkan dokumen-dokumen berikut:
- Bahan identifikasi: fotokopi yang jelas dari depan dan belakang ID foto yang dikeluarkan pemerintah, seperti paspor yang valid, SIM, atau kartu ID nasional Anda.
- Bukti tempat tinggal: dokumen resmi yang dikeluarkan dalam 3 bulan terakhir dan dengan jelas menandakan nama dan alamat yang Anda gunakan saat mendaftar dengan UFX. Ini bisa menjadi tagihan properti (seperti air / listrik / tagihan tetap) atau laporan bank. Harap pastikan bahwa dokumen yang dikirimkan meliputi yang berikut:
- Nama aslimu
- Alamat lengkap/Tempat tinggal.
- Tanggal penerbitan (dalam 3 bulan)
- Nama Organisasi Penerbit dengan logo atau segel resmi
- Salinan bagian depan dan belakang kartu kredit Anda: untuk memastikan privasi dan keamanan, Anda hanya perlu memastikan bahwa 4 digit terakhir dari kartu kredit Anda terlihat jelas. Anda juga dapat mencakup 3 digit terakhir (kode verifikasi) di bagian belakang kartu.
[Harap dicatat bahwa karena berbagai persyaratan peraturan yang terus diperbarui di Indonesia, kami mungkin meminta Anda untuk mengirimkan dokumen tambahan.]
Anda tidak akan dapat melakukan transaksi sampai kami menerima dan menyetujui Anda mengetahui dokumen identifikasi pelanggan Anda. Setiap transaksi dibuka sebelum akun Anda disetujui dapat dibatalkan. Setiap kerugian atau keuntungan yang dihasilkan oleh transaksi ini juga akan dibatalkan dan dihapus dari akun Anda.
Memantau
Kami tidak menerima pembayaran pihak ketiga. Semua pembayaran harus dilakukan dengan nama Anda sendiri dan sesuai dengan dokumen identitas yang diajukan. Kebijakan peraturan anti pencucian uang menetapkan bahwa semua dana yang ditarik harus dikembalikan ke sumber dana aslinya. Ini berarti bahwa jika Anda menyetor dana melalui transfer bank, dana yang ditarik harus dikembalikan ke akun yang sama ketika transfer dilakukan. Demikian pula, jika Anda menggunakan kartu kredit untuk menyetor dana, dana yang Anda tarik harus dikembalikan ke kartu kredit ini.
Laporan
Peraturan anti pencucian uang mengharuskan kita untuk memantau dan melacak transaksi mencurigakan dan melapor ke lembaga penegak hukum yang relevan. Jika kami percaya bahwa transfer dana adalah dengan cara apa pun yang terkait dengan kegiatan kriminal atau pencucian uang, kami memiliki hak untuk menolak transfer dana pada setiap tahap. Undang-undang melarang kita dari memberi tahu pelanggan tentang mengajukan laporan perilaku mencurigakan kepada lembaga penegak hukum.
Sumber penghasilan
Perusahaan harus menyimpan dokumen deposit pelanggan dan mematuhi aturan dan peraturan anti pencucian uang. Menurut kebijaksanaan perusahaan, Anda harus mengisi formulir "sumber pendapatan", menunjukkan sumber pendapatan Anda, dan melampirkan dokumen pendukung yang relevan untuk membuktikan pernyataan Anda. Jika Anda tidak memberikan informasi dan bukti yang cukup, dan tidak dapat membuktikan pernyataan dan deposit Anda, perusahaan akan mengharuskan Anda untuk memberikan dokumen pendukung lebih lanjut.
Jika Anda gagal memberikan dokumen pendukung yang diperlukan dalam kerangka waktu yang wajar, akun Anda akan dikunci.
Jika Anda memiliki pertanyaan, silakan hubungi layanan pelanggan.